Kundreferenser

Cermith Lunde

Pensionär idag, tidigare välkänd säljare på Rybergs Charkuteri AB

Cermith kommenterade min fråga som jag ställde till honom när jag fick höra att han faktiskt bestämt sig. (Joakim)
- Gratulera till pensioneringen! Vad ska han hitta på nu?
- Tack Joakim! Din hjälp underlättade mitt beslut att pensionera mig.
Nu blir det renovering av 2 fastigheter, fysisk träning och mer tid för barnbarnet. 


Kristina & Aron Törnqvist

Vad har Capfor betytt för er?
- Capfor har varit vår hjälp att komma igång med vår ekonomiska planering och få "tummen ur" med diverse gamla surdegar som bara blivit liggande.
Den ekonomiska potentialen i denna hjälp är jättestor, men framförallt har det inneburit att vi fått bättre koll på vår ekonomi och en bättre förståelse för vad som händer.

Nämn 3 ord ni kopplar ihop med vårt arbete?
- Insiktsfullt, välvilligt och värdefullt.
Hur skiljer vi oss mot tex en person på banken, försäkringsbolag eller annan typ av "rådgivare" ?
- Man får omedelbart känslan av att ni vill hjälpa oss som individer
- inte att ni primärt vill tjäna pengar på oss. Det är klart att det blir en win-win, men man känner sig inte lurad eller utnyttjad som man så ofta kan göra när man har att göra med banker eller försäkringsbolag.

Vilka områden anlitas vi av, i er situation?
- Vi har primärt fått hjälp att se över placeringar, försäkringar och ekonomisk planering.
Om ni skulle rekommendera oss för andra, vad skulle ni säga då?
- Alla borde någon gång få hjälp av utomstående för att belysa brister i sin ekonomiska planering eller någon som luftar gamla surdegar. Capfor gör detta på ett utomordentligt sätt och med ett tydligt fokus på att det är du och din vardag som står i centrum.
Vad har varit den största, bästa eller förvånande upptäckten, effekten i arbetet med oss?
- Den största nyttan vi har haft av Capfor är att vi fått hjälp att strukturera vår ekonomi,  nu har vi mycket bättre koll!
Vilken benämning säger ni att vi är för er, om någon frågar?
- Ekonomisk PT! 


Kent Eriksson

Tidigare senior rådgivare på Eson Consulting och VD för Eolus Vind AB.

Vad har Capfor betytt för dig?
- En bättre avkastning på mitt pensionskapital än jag hade innan, genom mer aktiv och förnuftig hantering. Jag och min sambo får någon att bolla min helhetssituation med (inte bara pensionspengarna) Jag slipper själv att hålla koll på den finansiella världsutvecklingen och kan ägna mig åt annat.
Nämn 3 ord du kopplar ihop med vårt arbete?
- Personligt, diskret och trevligt.
Hur skiljer vi oss mot tex en person på banken, försäkringsbolag eller annan typ av "rådgivare" ?
- Ni är oberoende av bankernas egna fonder och kan välja fritt.
Vilka områden anlitas vi av, i din situation?
- Framför allt de pensionsfonder jag har men också stöttning i hur jag kan ta ut pensionerna på bästa sätt. Hade jag varit yngre skulle jag kunnat använda er ännu mer.
Om du skulle rekommendera oss för andra, vad skulle du säga då?
- Att det är värt kostnaden, gott och väl!
Vad har varit den största, bästa eller förvånande upptäckten i arbetet med oss?
- I mitt fall anlitades Max Matthiessen i min anställning och de gjorde ett hyfsat bra jobb på nya pengar som kom in, men inte vill lägga något större intresse på gamla pengar som fanns.
En annan upptäckt var att ni tog kontroll på hela den ekonomiska situationen, att själv kunna välja vad man vill göra med sina pengar, utan "pekpinnar".
Att kunna tänka långsiktigt, men ändå få leva i nuet.
Vilken benämning säger du att vi är för dig, om någon frågar?
- Finansiell rådgivare (stöttning både på intäktssidan och utgiftssidan)


Tommy Fredriksson

Säkerhetschef/DAGAB inköp & logistik AB

"Har anlitat Capfor och Joakim Dahlén i syfte att få hjälp att kartlägga min ekonomi och hur den, utifrån nuvarande och antagna framtida förutsättningar, kommer att se ut i med fokus från pension och åren efter det.

Kartläggningen görs på ett öppet och strukturerat sätt och leder fram till en klar bild på vilka ekonomiska förutsättningar som finns och leder fram till grunden för en hållbar plan anpassad till mig utifrån mina förutsättningar.

Arbetet ledde också fram till att jag själv blev intresserad av att hitta fler möjligheter att minska onödiga kostnader, inte bara förvaltningskostnader och liknande utan också onödiga kostnader knutna till min egen konsumtion.
Av den anledningen började jag själv föra journal över samtliga utgifter.
Det som är intressant att upptäcka är att dagliga och veckovisa små och kanske onödiga utgifter lätt blir tusenlappar på ett år.

För att summera Joakims och Capfors arbetssätt så görs det med noggrannhet och öppenhet. Jag upplevde det enkelt att förstå vad de viktiga delarna för mig var/är, hur jag ska arbeta för att hålla mig till den plan vi arbetat fram"


Eva Hagelin

Privatkund

"Jag är jättenöjd med att jag tog steget och kontaktade Capfor.
Dom har hjälpt mig att förstå mer av ekonomi och allt runtomkring mitt sparande och hur det fungerar!
Man känner sig trygg när man är där och pratar med dom!
Jag har överlämnat min ekonomi i trygga händer och sist men inte minst, dom är fantastiska!
Tveka inte att skaffa en alldeles egen ekonomisk PT!
Ni kommer inte att ångra er!"


Anonyma svar!

Vi vill dela med oss av svaren vi fick på några frågor vi ställde till en företags kund och hans fru.

Vad har Capfor betytt för er?
- Hjälp till trygghet i vår ekonomi.
Nämn 3 ord du kopplar ihop med vårt arbete?
- Rådgivning , Planering, Framtiden.
Hur skiljer vi oss mot tex en person på banken, försäkringsbolag eller annan typ av "rådgivare" ?
- Ni ser inte bara pengarna utan människan bakom.
Vilka områden anlitas vi av, i din situation?
- Helhetssyn på vår situation och önskad livstil.
Om du skulle rekommendera oss för andra, vad skulle du säga då?
- Att Capfor tar ett helhetsgrepp.
Vad har varit den största, bästa eller förvånande upptäckten i arbetet med oss?
- Förstå vikten av att använda pengar och inte bara jaga avkastning.
Vilken benämning säger du att vi är för dig, om någon frågar?
- Ekonomisk PT."


Catharina Häll

Privatkund

"Det bästa beslut jag tagit för att få en bild av helheten i min ekonomi men även en utbildning och verktyg att själv bli insatt och justera när det går att kapa onödiga kostnader i form av höga räntor, förvaltningsavgifter mm

De flesta betalar sina räkningar och allt flyter på, så gjorde även jag, men ville ha mer kontroll och ett framtids sparande för mina drömmar och ambitioner.
Skapa ekonomiska möjligheter att få resa, hjälpa dottern vid behov och att kunna bo kvar efter pensionen i mitt hus etc.

Det är helt riskfritt att kontakta Capfor, de arbetar konfidentiellt med dig som kund och väver in helheten, vad funkar för just dig i ditt liv, inga generella råd utan verkligen på individnivå.

Kan bara varmt rekommendera en första kontakt för er som vill ta ett helhetsgrepp.
Jag fortsätter att ha min ekonomiska PT som coach, lika viktig som min tränings PT för att må bra. "